屋漏偏逢連夜雨中融人壽遭罰80萬多項投資限制1年:壓抑
壓抑描述::在今年可謂是屋漏偏逢連夜雨,不僅因違規操作和償付能力不足而遭受重罰,而且其董事長和總經理也被禁業一年。早在2011年中融人壽就以投資名義變相對外拆借資金,除此之外,還在2013年二季度虛增公司償付能力。 保監會8日披露的處罰決定顯示,中融人壽存在違規運用保險資金和虛增公司償付能力的行為。其中在違規運用保險資金方面,存在違規對外拆借資金,違規開展不動產、股權和金融產品投資行為。 按照保監會的調查,2011年12月至2013年11月,中融人壽先后以設備預付款、投資項目款等多種名義變相對外拆借資金。向上海某通信科技有限公司支付資金12筆,先后分9筆收回出借款項,并收取相關利息。 2011年11月至2013年10月,中融人壽先后與上海、浙江等6家房地產公司簽署房地產買賣合同。上述投資項目未經專業機構出具評估報告,未經董事會或者股東會審議,部分所投項目未獲得預售許可證、房產證,同時部分項目未按照規定向保監會報告,違反了《保險資金投資不動產暫行辦法》的有關規定。 2012年11月,中融人壽與某產業投資有限公司簽訂股權轉讓協議,受讓該公司轉讓的東方道邇、西鳳酒、華清農業3家企業股權。上述投資未經公司股東會或董事會審議,受讓的企業股權不符合保險資金允許投資的企業股權范圍,且未按照規定向保監會報告,違反了《保險資金投資股權暫行辦法》的有關規定。 2013年3月至2013年7月,中融人壽購買中信信誠資產管理有限公司發行的中信信誠瑞豐1號專項資產管理計劃、中信證股份有限公司發行的季季增利純債集合資產管理計劃。上述投資系購買基金子公司、證券公司發行的金融產品,超出保險資金可投資金融產品的政策范圍,違反了保監會《關于保險資金投資有關金融產品的通知》的有關規定。 保監會認定,對于上述違規行為,中融人壽時任董事長、總經理陳遠,時任副總經理、財務負責人王天有負有直接責任,時任風險信用部負責人胡全學、時任副總經理、資產管理中心總經理萬文俊對其中部分違規行為負有直接責任。 而除了違規使用資金外,中融人壽還虛增公司償付能力。 據保監會調查,2013年二季度,中融人壽在對人保-安心投資理財產品和中郵銀行財富債券投資理財產品的處理中,違規提高認可標準,虛增認可資產350萬元,虛增償付能力充足率1.4個百分點。對中融融信星光02信托資產違規采用100%的認可比例,虛增認可資產4000萬元,虛增償付能力充足率16個百分點。 2013年三季度,對中融-融信星光02等6只信托資產違規使用95%的認可標準,虛增認可資產6925萬元,虛增償付能力充足率43個百分點。對上海贏家易精靈投資產品違規采用100%的認可比例,虛增認可資產1400萬元,虛增償付能力充足率5.6個百分點。同時,將上海贏家易精靈投資產品在“活期存款”科目列報,違反了企業會計準則和償付能力報告編報規則的有關規定。 基于以上調查,保監會決定,對中融人壽違規運用保險資金的行為罰款30萬元,限制不動產投資、股權投資、金融產品投資各1年;給予陳遠禁止進入保險業1年的處罰,對王天有警告并罰款10萬元,對萬文俊警告并罰款1萬元,對胡全學警告并罰款1萬元。對中融人壽虛增公司償付能力的行為,保監會決定對中融人壽罰款50萬元,對陳遠警告并罰款10萬元,對王天有警告并罰款10萬元。 慧擇提示:中融人壽作為一家全國性壽險公司,成立于2010年3月份,僅僅五年過去就受到了保監會的重罰,這在一定程度上將會影響該公司未來的發展。中融人壽日后如果不加大公司內部的管理,增加償付能力,將很難在保險行業內站穩腳跟。