曹德云:推動保險資產管理科技化進程:校對

時間:2023-12-08 07:47:28 作者:校對 熱度:校對
校對描述::中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德云近日刊文指出,當前,金融基礎設施建設已被列入國家金融工作的頂層設計,在維護金融安全、激發市場動能、提升運行效率、推動經濟發展等方面具有重要意義。   搭建行業基礎設施系統矩陣   協會自2014年建立之初,明確了加速保險資產管理業基礎設施建設的發展方向。經過近四年的發展,協會在監管授權業務、公共技術產品、市場運行配套、內部信息管理四大領域建成由10大行業基礎設施組成的系統矩陣,向監管和會員提供全天候、高質量的技術信息服務。   目前,依托信息技術系統做好監管授權業務,助力監管實施,保障穩健運行。一是上線產品注冊系統。二是搭建保險資金和委受托信息報送系統。三是建設投資信息披露系統。   同時,針對市場需求打造公共技術產品,解決行業痛點問題,提升運行效率。一是建立資管信息交互系統,涵蓋信息發布瀏覽、機構旗艦店、在線路演等功能,提供在線客服、項目精選、定向發布等定制化服務。二是搭建“資管云”平臺,連接產品注冊系統和資管信息交互系統。三是上線“基金一站通”,為會員單位提供覆蓋場外基金投資、交易、運營、清算的全流程、定制化、一站式管理平臺,目前已針對市場90余家基金公司的4000余只基金產品實現了電子化交易和投研數據覆蓋。   行業基礎設施效力初步顯現   通過平臺建設和運營,業務運行效率明顯提升。如在產品注冊方面,截至2018年4月,協會合計注冊債權投資計劃、股權投資計劃625項,規模13532.57億元,超過2013年前十年總和。從2017年的數據來看,債權投資計劃和股權投資計劃完成注冊216項,合計規模5075.47億元,同比增長60%,注冊時長由四年前的30至60個工作日縮短到平均5.63個工作日,其中便捷注冊僅用時平均1.81個工作日。   在另類投資業務方面,產品注冊系統與“資管云”實現雙向聯通,賣方用戶可直接通過“資管云”完成產品注冊,同時注冊產品還可由賣方用戶通過“資管云”定向發至買方用戶,大幅提升另類投資業務各環節的處理效率。在基金投資方面,“基金一站通”與保險機構投資系統和中國證券登記結算有限責任公司FISP平臺形成對接,實現保險機構、托管銀行、基金公司系統之間低成本的互聯互通,一站式在線完成賬戶開立、申購贖回、信息查詢等交易功能,有效解決了行業場外基金交易沿用傳真模式導致效率低下的傳統難題。   同時,行業風控能力顯著增強。一是產品注冊風險防范得到強化。二是場外基金操作風險顯著降低。三是網絡信息安全進一步加強。   此外,還能引導市場能力不斷提升。以近期上線的保險資金股權投資信息報送系統為例,一方面,通過強調系統的規范性,嚴格依據監管規定,通過內嵌所有合規性與風險監測指標,形成標準化數據采集,提升數據應用轉化率,為協會進一步梳理、分析股權投資數據奠定了基礎;另一方面,通過系統對保險資金股權投資的業務全覆蓋、主體全覆蓋、流程全覆蓋、要素全覆蓋,幫助協會及時跟蹤市場機構股權投資動態,準確把握行業發展趨勢、摸底行業潛在風險。   金融科技助力行業基礎設施再上新臺階   曹德云表示,一是聚集優勢資源引領行業科技發展。依托行業資源優勢,協會成立金融科技專業委員會,發揮組織優勢打造行業機構與金融科技公司、行業信息技術負責人與金融科技專家的共建共享、共同發展的平臺,聚焦行業技術需求、引領行業創新應用。   二是推動金融科技與行業運行深度融合。協會將在業務領域繼續推動金融科技與保險資產管理業專業化融合,探索以機器深度學習、知識圖譜、大數據、云計算、區塊鏈等前沿技術為基礎開發的投融資信息、多平臺集成、電子化交易、大數據交互等系統在行業的落地應用。   三是加快行業基礎設施與監管和市場互聯互通。   四是提升行業數據綜合服務水平。隨著保險資管市場改革深化,監管部門進一步整合簡化監管指標,建立以大類資產分類為基礎的多層次比例監管體系。   五是強化行業基礎設施安全保障。   此外,協會還立足培育市場強化技術配套支持,推進互聯互通建設,促進市場發展。如開發保險資產管理產品估值模型、推動行業系統互聯互通、加強行業數據庫建設。
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